摘要:办贷款“刷流水”,两男子沦为电信网络诈骗犯罪分子洗钱的帮凶
提供银行卡刷几笔流水就能获得贷款?遇到这样的套路一定要当心被骗子利用,沦为电信网络诈骗犯罪分子洗钱的帮凶!
近日,秭归县人民检察院办理了2起打着办贷款刷流水的幌子从事帮助信息网络犯罪活动罪的案件。
案例一
李某某在某短视频网站上刷视频,看到办理贷款的广告,因急需钱还借款,添加网络贷款平台客服微信,平台客服以需要“刷流水”提升资质为由,让李某某提供银行卡等帮助对方接收、转移钱款。李某某在明知他人利用银行卡实施违法犯罪活动的情况下,将3张银行卡以及手机、U盾等交给对方使用,并配合进行刷脸验证。后李某某因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被移送我院审查起诉。
案例二
魏某某在某聊天软件上看到办理贷款的广告,因需要资金还款,添加网络贷款平台客服微信,平台客服以需要“刷流水”提升资质为由,让魏某某提供银行卡等帮助对方接收、转移钱款。魏某某在明知他人利用银行卡实施违法犯罪活动的情况下,将银行卡、身份证交给对方使用,并配合进行刷脸验证。后魏某某因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被移送我院审查起诉。
两起案例中,电信网络诈骗犯罪分子的套路如出一辙。两名当事人轻信可以通过刷流水提升信用的方式办理贷款,然而办理贷款是假,骗取银行卡走账是实。后查明,魏某某的银行卡交易流水52万余元,其中涉诈资金3万余元,魏某某从中非法获利6000元;李某某的银行卡同样被用于转移涉诈资金。
“我已经认识到自己的行为危害了社会,我自愿认罪认罚”,在审查起诉阶段,犯罪嫌疑人李某某、魏某某均表示忏悔。最终,魏某某犯帮助信息网络犯罪活动罪被判处有期徒刑六个月,缓刑一年,并处罚金人民币四千元。同时,对违法所得六千元予以追缴,上缴国库。李某某一案正在进一步审查起诉中。
